Công việc của tư vấn tài chính bảo hiểm nhân thọ

Cùng chúng tôi tìm hiểu công việc của tư vấn tài chính bảo hiểm nhân thọ là gì nhé!

1. Nhân viên tư vấn tài chính bảo hiểm nhân thọ là gì?

Nhân viên tư vấn bảo hiểm là người mang các gói sản phẩm bảo hiểm đến với khách hàng. Là người đại diện công ty bảo hiểm ký kết hợp đồng tạm thời. Và trực tiếp giải quyết vướng mắc của khách hàng liên quan đến sản phẩm. Tư vấn viên chính là đầu mối trung gian giữa công ty bảo hiểm và khách hàng. Là người chăm sóc, giữ gìn và phát triển mối quan hệ gắn bó giữa khách hàng với công ty.

Có thể gọi nhân viên tư vấn bảo hiểm là nhân viên tư vấn tài chính bảo hiểm nhân thọ. Đứng trên góc độ khác. Nhân viên tư vấn tài chính bảo hiểm là đối tác đem lợi ích cho công ty. Chứ không phải chỉ là người làm thuê.

Làm tư vấn viên bảo hiểm không quá gò bó về trình độ, bằng cấp. Mà quan trọng nhất là hiểu biết về sản phẩm bảo hiểm và đam mê công việc tư vấn.

2.Công việc của Nhân viên tư vấn tài chính bảo hiểm nhân thọ

Nhiệm vụ của nhân viên tư vấn chính là người truyền đạt thông tin về các gói sản phẩm bảo hiểm nhân thọ. Sản phẩm nhân thọ bản chất là sản phẩm tiết kiệm tài chính đến với khách hàng. Và thuyết phục người mua hàng tin dùng sản phẩm của công ty mình. Cụ thể công việc đó như sau:

3.Tìm hiểu về khách hàng

Việc đầu tiên cần làm của nhân viên tư vấn bảo hiểm là tìm hiểu thông tin về khách hàng. Như tên, tuổi, công việc, sở thích… Điều đó có thể giúp các tư vấn viên hình dung ra chân dung của khách hàng như thế nào. Từ đó có thể lựa chọn phương án tiếp cận, tư vấn phù hợp nhất. Khi có những hiểu biết nhất định về khách hàng sẽ giúp tư vấn viên tìm được tiếng nói chung trong quá trình từ vấn.

Những gì tư vấn viên thể hiện trong buổi gặp gỡ ban đầu. Sẽ gây ấn tượng rất lớn đến khách hàng. Thử đặt mình vào khách hàng, chắc hẳn bạn cũng cảm thấy vui vẻ. Thoải mái giao tiếp với người hiểu mình, có cùng quan điểm, sở thích với mình.

4.Tạo dựng niềm tin với khách hàng

Tạo dựng niềm tin với khách hàng là việc làm rất khó. . Nhiều khách hàng khi nhắc tới bảo hiểm còn có sự e ngại. Vì họ bỏ tiền ra mua một sản phẩm mà chưa thể cảm nhận ngay giá trị mà nó mang lại như thế nào. Khách hàng cũng không biết nhân viên tư bảo hiểm là ai, sao có thể bỏ số tiền lớn để mua sản phẩm bảo hiểm trong một thời gian dài như vậy.

Nhân viên tư vấn bảo hiểm là những người đại diện cho công ty bảo hiểm giúp khách hàng tìm hiểu về sản phẩm. Chỉ khi khách hàng tin tưởng nhân viên tư vấn mới có thể đặt niềm tin ở phía công ty. Không chỉ riêng ngành bảo hiểm mà trong bất cứ lĩnh vực nào của cuộc sống đều cần niềm tin. Đặc thù của sản phẩm bảo hiểm càng cần đến nền tảng niềm tin này.

Để xây dựng được niềm tin với khách hàng, tư vấn viên nên lưu ý một số điều sau:

– Tác phong chuyên nghiệp:

Được thể hiện qua trang phục, cử chỉ, lời ăn tiếng nói. Bạn càng chuyên nghiệp bao nhiêu càng tạo thiện cảm và niềm tin với khách hàng bấy nhiêu.

– Hiểu rõ về bảo hiểm, về sản phẩm bảo hiểm để tư vấn cho khách hàng:

Là người mang đến kiến thức cho khách hàng, tư vấn viên phải hiểu rõ về sản phẩm mà mình giới thiệu, từ các điều khoản, quy định trong hợp đồng cho đến quyền lợi bảo hiểm, phí bảo hiểm…

– Hỗ trợ khách hàng nhiệt tình, chu đáo:

Trong hợp đồng bảo hiểm có rất nhiều thuật ngữ chuyên ngành rất khó hiểu vì vậy rất cần sự giải thích chi tiết từ các tư vấn viên. Ngoài ra, bạn cũng đừng quên nhắc khách hàng đọc kỹ các điều khoản trong hợp đồng trước khi ký kết để họ thực hiện tốt nghĩa vụ cũng như đảm bảo quyền lợi cho mình.

5. Tư vấn sản phẩm bảo hiểm phù hợp

Dựa trên các thông tin mà khách hàng cung cấp về người được bảo hiểm như độ tuổi, giới tính, nghề nghiệp, tình trạng sức khỏe… tư vấn viên sẽ tư vấn cho khách hàng sản phẩm phù hợp để với nhu cầu và điều kiện kinh tế của từng người. 

Trường hợp khách hàng không còn gì thắc mắc và đồng ý tham gia bảo hiểm. Nhân viên tư vấn sẽ hướng dẫn họ điền vào hồ sơ yêu cầu bảo hiểm và đóng phí bảo hiểm ban đầu để gửi về công ty bảo hiểm.

Nếu khách hàng không có vấn đề gì về sức khỏe và được công ty bảo hiểm chấp thuận bảo vệ thì tư vấn viên sẽ nhận Giấy chứng nhận bảo hiểm và một số giấy tờ liên quan và đưa lại cho khách hàng. 

6. Chăm sóc và giữ mối quan hệ với khách hàng

Không chỉ đối với những khách hàng đã mua sản phẩm bảo hiểm của công ty mà với khách hàng tiềm năng, nhân viên tư vấn còn cần phải quan tâm, chăm sóc khách hàng chu đáo để tạo dựng một mối quan hệ lâu dài, bền vững. Có thể nói nghề bảo hiểm chính là nghề sống trên “mối quan hệ”.

Qua bài viết này bạn đã biết công việc của tư vấn tài chính bảo hiểm nhân thọ là gì chưa?

(Xuan Pham)